Témoignage: Philippe PIERROT, RRH de BCA EXPERTISE
« Il est plus facile d’avoir une vision d’ensemble, d’anticiper et de gérer les départs et de maintenir les liens avec les retraités. »
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Comment connaître vos droits à la retraite avec notre Bilan Retraite ?
Le Bilan retraite convient à une carrière plutôt simple. Les droits enregistrés par les caisses correspondent vraisemblablement à la réalité de la carrière. Toutes les simulations et conseils sont réalisés sur la base de la carrière telle qu’enregistrée par les caisses.
Le Bilan Retraite individuel consiste en un calcul des droits à la retraite sur la base des informations de carrière telles qu’enregistrées par les caisses, figurant sur le Relevé Individuel de Situation. Muni de ce document, nos experts retraite estiment le montant des droits acquis à travers votre carrière. Ils projettent votre dernier revenu pour estimer le montant de vos futures pensions de retraite à différents âges, généralement de 62 à 67 ans.
Durant votre Bilan Retraite individuel, outre le montant de vos pensions, les experts retraite de NEOVIA vous permettront également de connaître les droits à réversion de votre conjoint.
À partir de ces projections, nous identifions l’âge et le montant de vos retraites pour un départ à taux plein. Si cela est pertinent nous étudions également vos possibilités de départ en retraite anticipée.
Tous ces éléments nécessaires pour votre bilan sur les points de retraite permettent aux experts retraite de vous conseiller sur la meilleure date de départ à envisager pour demander vos retraites.
Avez-vous des doutes sur les informations connues des caisses ? Un rachat de trimestres serait-il intéressant pour obtenir le taux plein ?
Un catalogue d’options complémentaires vous permet de répondre à certains besoins spécifiques : si vous n’êtes pas certain que les informations du Relevé Individuel de Situation soient exhaustives et reflètent correctement votre carrière, NEOVIA vous propose, dans le cadre d’une prestation complémentaire à votre Bilan Retraite individuel, d’identifier l’intégralité des erreurs d’enregistrement des organismes.
Une autre option proposée lors de votre Bilan Retraite individuel consiste à étudier l’intérêt d’un rachat de trimestre pour envisager un départ à taux plein plus tôt. NEOVIA évalue le coût et l’intérêt du rachat de trimestres, dans votre situation particulière.
Pour information : Les tarifs de nos Bilans Retraite sont calculés sur une base d’honoraires forfaitaires. Desquels s’ajoutent ou se soustraient des ajustements dont les montants varient selon la nature des prestations à réaliser et la complexité de la carrière. Lors du premier rendez-vous; et à la lecture des documents en votre possession, le consultant de NEOVIA Retraite fait le diagnostic de votre situation. Il vous propose une lettre de mission personnalisée et vous donne déjà une série de conseils.
Prenez rendez-vous pour un Bilan Retraite individuel en contactant nos équipes, et faites le point sur vos droits à la retraite !
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Vous êtes régulièrement sollicité sur le sujet de la retraite ? Les experts de NEOVIA Expertise Retraite ont créé pour vous un livre blanc qui a pour vocation de vous aider à comprendre les différents dispositifs qui s’offrent à vous et à vos collaborateurs afin de pouvoir mieux anticiper, mieux préparer et être mieux informé.
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L'ACADEMIE NEOVIA vous propose 6 modules de formation adaptés à tout public pour préparer votre retraite. Vous, ou vos collaborateurs, pourrez ainsi faire le point la vérification des relevés de carrière et sur les démarches administratives nécessaires à la constitution du dossier. Le passage à la retraite est un cap important dans la vie, le mieux c’est de l’anticiper !
Découvrez le catalogue de nos prestations
Vous souhaitez faire régulariser votre relevé de carrière ? Vous avez besoin d’informations précises pour mieux anticiper votre départ en retraite ? Vous avez besoin d’être conseillé pour mieux gérer ce départ ?
Les experts de NEOVIA Expertise Retraite ont décrypté pour vous nos différentes prestations. Vous trouverez ci-dessous un catalogue précis de ces prestations. Vous pourrez ainsi sélectionner celle qui vous correspond le mieux. Et si vous avez un doute, n’hésitez plus, contactez-nous !