Optimisation Retraite : Comment optimiser vos droits à la retraite avec notre Bilan de Retraite Stratégique ?

Le Bilan Retraite Stratégique vous correspond si vous souhaitez faire un bilan retraite personnalisé et de l’optimisation retraite. Votre carrière est peu complexe (peu d’employeurs, pas de régimes spéciaux, éventuelle activité à l’étranger bien enregistrée…), si vous avez facilement constaté que certaines périodes ont mal été enregistrées auprès des différents organismes.

Un Bilan Retraite Stratégique consiste donc en un calcul et simulations de vos droits à la retraite. Ce bilan retraite personnalisé et cette simulation se font sur la base des informations et justificatifs de carrière que vous nous fournissez.

Comment faire un bilan de retraite personnalisé ?

Faire un bilan de retraite implique deux phases :

• Dans un premier temps nous réalisons une reconstitution de votre carrière sur la base de votre relevé et des informations que vous nous aurez fournies. Cela afin d’identifier les anomalies et de valoriser leur impact sur vos pensions de retraite; nous calculons en effet la valeur de droits manquants que vous avez identifiés, et ceux que notre équipe d’experts retraite aura également décelé.
• Nous projetons ensuite vos revenus de N-1 pour évaluer au plus juste le montant mensuel net de vos retraites, à différentes dates étalées sur 5 ans.

Selon votre projet, nous vous délivrons un bilan de retraite personnalisé sur la meilleure stratégie de départ à envisager.

UN INTERLOCUTEUR PRIVILÉGIÉ : VOUS

La relation entre nos experts retraite NEOVIA et vous est au cœur de la prestation du Bilan Retraite Stratégique, c’est le succès de ce dernier. Le succès de ce bilan de retraite individuel : le Bilan Retraite Stratégique se trouve dans la relation entre nos experts retraite NEOVIA et vous.

Une fois l’ensemble des anomalies identifiées et pour faire votre bilan de retraite, nos équipes vous demanderont les différents justificatifs et informations qui leur permettront d’évaluer l’impact des régularisations de carrière sur vos pensions de retraite.

Certains justificatifs vous permettront d’acquérir des trimestres supplémentaires, et par conséquent d’avancer votre date de départ à taux plein; d’autres documents viendront augmenter le montant de vos pensions de retraite. Si vous ne disposez plus de certains justificatifs, nous vous indiquerons les démarches à suivre pour les récupérer.

Ensuite l’équipe d’expert retraite de NEOVIA se sert de vos justificatifs pour corriger les erreurs immédiatement régularisables auprès des caisses. Pour toutes les anomalies qui ne peuvent pas être régularisées immédiatement, NEOVIA explique les démarches qu’il conviendra d’effectuer pour procéder aux régularisations de votre bilan retraite personnalisé.

BILAN DE RETRAITE PERSONNALISÉ : L’ACCOMPAGNEMENT DE NOS EXPERTS

Une fois votre carrière fidèlement reconstituée avec l’intégration des périodes inconnues, pour faire votre bilan de retraite, nous effectuons des projections de revenus pour les années futures, sur la base du revenu de l’année N-1.

En fonction de votre situation, afin de faire un bilan de retraite personnalisé à 100%, nous étudions également les dispositifs pouvant vous être favorables. Par exemple : rachat de trimestres, retraite anticipée, cumul emploi-retraite,…

Ces différentes projections permettent d’estimer le montant mensuel net de vos pensions de retraite. Cette projection est sur une période de 5 ans, généralement de 62 à 67 ans.

En prenant en compte votre futur projet, nous vous apportons notre conseil retraite sur la meilleure date de départ dans votre bilan de retraite individuel.

Un catalogue d’options personnalisées selon votre carrière

Faire un bilan de retraite personnalisé, c’est s’adapter à votre situation. Le Bilan Retraite Stratégique est également modulable selon votre projet et vos interrogations particulières :

• Quel est le montant mensuel net total de mes retraites si j’augmente fortement ma rémunération avant mon départ ?
• Y a-t-il un intérêt particulier à changer les statuts juridiques de ma société pour être affilié auprès d’une autre caisse de retraite ?
• Quel sera l’impact sur mes pensions de retraite futures si je passe à temps partiel ?

Pour information : Les tarifs de nos expertises sont calculés sur une base d’honoraires forfaitaires. Desquels s’ajoutent ou se soustraient des ajustements dont les montants varient selon la nature des prestations à réaliser et la complexité de la carrière. Lors du premier rendez-vous pour un bilan de retraite personnalisé ; et à la lecture des documents en votre possession, le consultant de NEOVIA Retraite fait le diagnostic de votre situation. Il vous propose une lettre de mission personnalisée et vous donne déjà une série de conseils.

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