Expertise retraite : LE conseil en retraite spécialisé et expérimenté

Notre expertise retraite vous est dédiée car votre carrière est complexe (employeurs multiples, expatriation, différents statuts…). Une vérification minutieuse de l’enregistrement de vos droits auprès des différents organismes est nécessaire. Le but est de détecter les possibles anomalies pouvant avoir un fort impact sur la date de votre départ et/ou le montant de vos pensions. Nos experts retraite vous communiquent l’ensemble des documents à nous fournir. Ils se chargent de collecter les documents et informations qui ne seraient pas en votre possession. Ainsi, nous réalisons une étude complète de l’ensemble de vos droits.

Nos experts retraite réalisent un calcul de vos droits à la retraite indépendant de celui des caisses de retraite. Cette étude approfondie vous permet de connaître avec le maximum de certitude les droits qui vous sont dus. NEOVIA engage donc sa signature et sa responsabilité sur l’audit et les conseils qui vous seront rendus.

Pour quel type de profil s’adresse cette expertise ?
Chef d’entreprise
Profession libérale (médecin, avocat, huissier…)
Artisan/Commerçant

1. Sur la base de votre relevé de carrière, nous cherchons toutes les erreurs et anomalies présentes (95% des dossiers contiennent en moyenne 6 erreurs !)
2. Une reconstitution de carrière sera réalisée avec une collecte des documents manquants auprès des caisses de retraite, des caisses tiers et de vous en fonction de votre relevé de carrière
3. Une projection de plusieurs scénarios avec des calculs financiers (l’expert en droit retraite vous exposent toutes les optimisations possibles, vous conseillent sur vos droits dont vous allez percevoir ce qui vous est dû
4. Une restitution du dossier vous sera délivrée avec explication des différents scénarios
5. Pour un accompagnement plus personnalisé, nous proposons également la liquidation de retraite (+ lien vers la prestation liquidation de retraite)

Une reconstitution de carrière exhaustive en interrogeant tout interlocuteur

À la différence du Bilan Retraite Stratégique où la régularisation des anomalies de votre carrière se fait exclusivement sur la base des justificatifs que vous détenez encore, dans le cadre de l’Expertise Préparatoire, NEOVIA et son équipe d’experts retraite va également rechercher les justificatifs qui vous manquent auprès de tous les organismes susceptibles de les détenir encore : caisses de retraite, anciens employeurs, chambres de métiers, organismes sociaux…

Pour estimer le montant de votre retraite et la meilleure stratégie de départ, NEOVIA reconstitue ensuite votre carrière sur la base des informations récoltées. Nous identifions et régularisons auprès des caisses l’intégralité des anomalies détectées, et prenons ensuite en compte l’impact de ces régularisations sur la date et le montant de vos pensions de retraite. Nous calculons en effet la valeur des droits manquants que nous aurons nous-même identifiés.

Estimations basées sur les projections du revenu N-1 et conseil retraite

Une fois votre carrière fidèlement reconstituée avec toutes les régularisations de carrière effectuées, nous effectuons des projections de revenus pour les années futures, sur la base du revenu de votre choix.

Nous recherchons et étudions la rentabilité de tous les dispositifs réglementaires, même les plus complexes. Ils sont susceptibles d’optimiser votre situation vis-à-vis de la retraite : régularisations de cotisations, carrière à l’étranger, retraite anticipée, retraite progressive, cumul emploi-retraite, rachats de trimestres, assurance volontaire, …

Ces différentes projections, propres à notre service de conseil retraite, permettent d’estimer le montant mensuel net de vos pensions de retraite sur une période de 5 ans (généralement de 62 à 67 ans).

Que vous ayez un projet clairement défini ou non quant à votre situation après votre départ en retraite, NEOVIA vous conseille et vous présente les différentes possibilités qui s’offrent à vous. L’objectif étant de vous permettre de concrétiser votre projet de départ en retraite avec toutes les clés en main.

Un catalogue d’options personnalisé selon votre carrière : le service du conseil retraite

Notre expertise Retraite est également modulable selon votre projet et vos interrogations particulières. Quel est le montant mensuel net total de mes retraites si j’augmente fortement ma rémunération avant mon départ ? Y a-t-il un intérêt particulier à changer les statuts juridiques de ma société ? Être affilié auprès d’une autre caisse de retraite ? Quel impact sur mes pensions de retraite futures si je passe à temps partiel ?…

Pour information : Les tarifs de nos expertises sont calculés sur une base d’honoraires forfaitaires. Desquels s’ajoutent ou se soustraient des ajustements dont les montants varient selon la nature des prestations à réaliser et la complexité de la carrière. Lors du premier rendez-vous; et à la lecture des documents en votre possession, le consultant de NEOVIA Retraite fait le diagnostic de votre situation. Il vous propose une lettre de mission personnalisée et vous donne déjà une série de conseils.

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